Fraude del Seguro de Desempleo

Este hecho punible forma parte de la categoría de delitos de cuello blanco, en los que no se emplea violencia, y consiste en engañar u ocultar información para obtener un subsidio para desempleados por medios ilegales.

Ser condenado por el mismo puede afectar varios aspectos de su vida, incluyendo su libertad. Es por esto que debe contactar a un abogado lo antes posible del bufete California Criminal Lawyer Group, ubicado en Anaheim, California. Nuestros profesionales cuentan con la experiencia y preparación necesaria para establecer una defensa sólida con la cual se logre evitar una condena, o negociar una reducción de sus cargos con el fiscal.

¿Cuál es su definición legal? 

El fraude de Seguro del Desempleo tiene lugar cuando un individuo concede datos falsos, oculta ciertos hechos intencionalmente, o presenta una identificación falsa con el propósito de adquirir o incrementar los beneficios que le corresponden de este seguro, o negar estos beneficios a un empleado que califica para obtenerlos.

Este delito está regulado en el Código de Seguro de Desempleo de California y ser condenado por el mismo puede acarrear sanciones severas, las cuales incluyen varios años de prisión estatal.

¿Cuál es la función del seguro para desempleados?

El Seguro de Desempleo, también conocido como “UI”, fue establecido en el año 1935 y es financiado por impuestos que deben pagar los patronos.

Este seguro es manejado por el Departamento de Desarrollo de Empleos y tiene la finalidad de asistir a los individuos que han perdido sus empleos por causas que no le son atribuibles, para que así puedan sustentarse por un año, en el cual deben continuar buscando un nuevo empleo. Asimismo, los beneficiarios del mismo reciben un pago que oscila entre los $40 y $450 semanales, según el caso concreto.

Para ser elegible, el solicitante debe cumplir con lo siguiente:

1. Estar desempleado. Cualquiera que quiera recibir estos beneficios debe esperar hasta que hayan culminado sus funciones en su empleo actual para presentar su solicitud ante este seguro, aunque también pueden hacerlo si laboraba a tiempo completo y sus horas laborales fueron reducidas.
2. Buscar activamente empleo.
3. Estar plenamente capacitado físicamente, y listo para trabajar de inmediato.
4. Haber trabajado en los últimos 18 meses.

Este seguro está diseñado para aquellos trabajadores que han culminado sus funciones en su empleo por causas por las cuales no son responsables. Aunque existen algunas disposiciones en la ley que permiten que algunos trabajadores que han sido despedidos o presentaron una renuncia, sean admitidos. Por lo que, el Departamento evaluará las circunstancias específicas del caso para determinar su elegibilidad.

Como la mayoría de los seguros estatales, las personas generalmente se aprovechan de los beneficios, lo cual incrementa el costo que deben pagar las compañías y retrasa el proceso para los individuos a quienes legalmente les corresponde.

¿Cuáles son los motivos de desempleos ajenos a la voluntad?

Como indicamos previamente, para calificar para este seguro, debe estar desempleado debido a una causa por la que no es responsable, y es ajena a su voluntad. A continuación, conoceremos cuáles son. 

• Despido. Puede ser admitido para recibir este seguro si la razón por la cual perdió su trabajo fue una reducción de personal, o debido a que la empresa enfrentaba problemas económicos.

Por otra parte, también será elegible si fue despedido debido a que no contaba con las aptitudes necesarias para ejercer el empleo. Sin embargo, no podrá ser beneficiario del seguro si fue despedido debido a conductas indebidas, como las siguientes:

• Incumplió alguna obligación o responsabilidad inherente a su cargo.
• Incumplió tal obligación debido a su indiferencia, y actuó intencionalmente.
• Tal incumplimiento perjudicó los intereses de su patrono o la compañía para la cual trabaja.
• Renuncia. Si el trabajador renuncia a su trabajo, entonces no calificará para recibir la cobertura de este seguro, con la excepción de que tenga una justificación. Para determinarlo, se evalúa si un individuo razonable y responsable hubiese renunciado ante la misma situación.

Entre estas causas de justificación se incluyen la discriminación ilegal, condiciones laborales peligrosas, fraude por parte del empleador, o acoso. Cabe destacar que en estos casos, se requiere que haya realizado las acciones correspondientes para resolver estos asuntos antes de decidir renunciar.

¿En qué consiste el proceso de investigación?

El Departamento a cargo de este tipo de fraude generalmente recibe datos por parte de los funcionarios que manejan las solicitudes, o por las denuncias realizadas por cualquier ciudadano a través de su página web o línea telefónica. 

Una vez que existe una sospecha de una conducta fraudulenta, el Departamento encargado de investigaciones por fraude procede a indagar en las acusaciones. 

Si usted declaró falsamente que estaba buscando empleo, este Departamento puede contactar a alguna de las compañías para las cuales alega haberse postulado con la finalidad de verificar si esto ocurrió. Mientras que, si sospecha que se hizo pasar por alguien más, el investigador puede rastrear la identidad de esta persona. 

Otras formas de descubrir el fraude incluyen revisar su historial de salarios que proporcionó al pagar impuestos, alentar al público a que contacten a esta línea telefónica de manera anónima, y revisar las grabaciones de las cámaras de vigilancia. 

Si el Departamento logra obtener suficientes evidencias para convencer a la fiscalía que presente cargos penales, entonces presentará la denuncia. Pero si piensa que la misma será rechazada, entonces mantendrá el archivo por si se descubren nuevas pruebas contra el acusado. 

¿Cuáles son las formas de comisión más comunes del delito?

Existen diversos actos que pueden constituir este crimen. Entre ellos, se encuentran los siguientes:

1.  Violaciones por parte de los empleadores. 

• Recibir este subsidio a pesar de estar trabajando, y no informar sobre este empleo al EDD. 

• Recibir otros subsidios como los de compensación de trabajadores o pensiones, sin informar al EDD.
• Ser residente de California y tratar de recibir el subsidio de desempleo en cualquier otro estado, actuando fraudulentamente. 
• Mentir sobre la identidad de su jefe.
• Mentir sobre información que es determinante para calificar para el subsidio. 
• Utilizar un nombre, datos de empleo, o número de seguro social falso estando empleado y además, recibiendo el subsidio de desempleo. Al respecto es importante destacar que, dependiendo de las circunstancias, puede enfrentar cargos adicionales por robo de identidad. 
• Cobrar un cheque del subsidio que le pertenece a otro individuo sin la autorización del mismo.
• Señalar que está buscando empleo diligentemente, sin que sea cierto. 
• Mentir sobre el motivo por el cual dejó de trabajar. Un ejemplo de ello es que alegue haber perdido su trabajo debido a una reducción del personal cuando realmente fue despedido debido a un desempeño deficiente. 

2.  Violaciones por parte de los patronos.

Un empleador también puede incurrir en este delito. Esto ocurre cuando realiza alguno de los siguientes actos.

• Concede datos falsos deliberadamente, sobre las razones por las cuales un trabajador fue despedido, o concede datos erróneos sobre sus salarios para evitar pagar las contribuciones al seguro. 
• Retiene deducciones de los trabajadores intencionalmente, y no remite estos ingresos al EDD.

¿Cuáles sanciones contempla la ley?

Al igual que la mayoría de los delitos de fraude, este constituye un wobbler. Asimismo, la fiscalía está facultada para presentar cargos por delito grave o delito menor. Para tomar su decisión, evalúa las circunstancias atenuantes y agravantes del caso y el historial delictivo del acusado.

1.  Art. 2101 UIC. Esta disposición regula específicamente este tipo de fraude. Si se presentan cargos de delito menor por la violación de la misma, y es condenado, las sanciones que deberá enfrentar incluyen las siguientes:

• Hasta un año de cárcel en el respectivo condado.
• Un máximo de $20.000 de multa.

En tanto que las sanciones que acarrea un delito grave son:

• Una pena de prisión que oscila entre los 16 meses y 3 años. 
• Hasta $20.000 de multa. 

2.  Art. 550 PC. Fraude de seguros general. Si se imputan cargos de delito menor en virtud de esta disposición, las sanciones previstas para los condenados varían en función de la suma del fraude. Si esta es menor de $950, constituye delito menor y las sanciones serán las siguientes:

• Un máximo de 6 meses de cárcel.
• Hasta $1.000 de multa. 

En tanto que si la suma del fraude supera los $950, el hecho punible constituye un wobbler. En estos casos, las sanciones previstas para los condenados por delito menor son:

• Un máximo de un año de cárcel.
• Un máximo de $10.000 de multa. 

Ahora bien, pueden presentarse cargos de delito grave si la suma del fraude supera los $950, o excede esta cifra en un periodo de doce meses consecutivos. Las sanciones estipuladas para el mismo son:

3.  Hasta $50.000 de multa.

4.  Un periodo de cárcel que oscila entre los 2 y 5 años. 

Pero la ley también contempla ciertas sanciones adicionales a las previamente mencionadas que deben imponerse a todos los condenados. Estas incluyen el pago de la restitución total del subsidio, junto con una multa del treinta por ciento de la misma. Además, se le prohibirá recibir el subsidio nuevamente, y será sometido a medidas disciplinarias que pueden conducir a la suspensión o revocación de la licencia para el ejercicio de su profesión.

También es importante resaltar que, dependiendo de los hechos específicos del caso, un abogado experimentado puede negociar que no se presenten cargos penales en contra de usted, a cambio de que pague una compensación al EDD. Debe tener presente que en tal caso deberá cumplir puntualmente con todos los pagos ya que ante el mínimo incumplimiento será acusado formalmente ante el tribunal penal. 

¿Cuáles argumentos defensivos pueden presentarse?

Existen varios argumentos defensivos disponibles para combatir los cargos por este delito, los cuales son utilizados por los abogados defensores con el propósito de que los cargos sean retirados o reducidos. Asimismo, el abogado evaluará las circunstancias específicas del caso para establecer cuál es el más adecuado para aumentar las probabilidades de lograr un resultado favorable, pero algunos de los más comunes son las siguientes:

• No existió una intención fraudulenta. Para ser condenado por fraude, se requiere que la fiscalía pruebe por encima de toda duda razonable, que la persona que está siendo acusada actuó con el propósito de defraudar. Si no puede establecerlo, no será culpable. 

Algunos supuestos en que el acusado no es responsable penalmente debido a la ausencia de este requisito, incluyen haber pensado que su solicitud era legal, haber concedido información incorrecta por equivocación, o no haberse percatado de que debía incluir sus ganancias como trabajador independiente. 

• Evidencia insuficiente. Debido a que se requiere que los fiscales demuestren los elementos del delito por encima de toda duda razonable para que los acusados sean condenados, es necesario que aporten evidencias contundentes para convencer al jurado o al juez de su culpabilidad. Pero debido a la gran cantidad de casos de fraude que se presentan, algunas veces los fiscales acusan a un individuo sin tener suficientes evidencias para respaldar estas acusaciones. 

Su abogado se enfocará en cuestionar los argumentos del fiscal, y recabará sus propias pruebas con el fin de revelar la verdad sobre lo ocurrido.

• Falsas acusaciones. Es común que se acuse a personas inocentes de cometer este delito. Muchas de estas denuncias son efectuadas como un acto de venganza, rencor, o debido a que el denunciante es el verdadero perpetrador del delito e intenta eludir su responsabilidad. Así como también es posible que el acusado haya sido víctima de una usurpación de identidad y alguien más haya presentado la solicitud fraudulenta fingiendo ser él. No obstante, su abogado conocerá la forma de probar su inocencia.

¿Los cargos pueden ser reducidos?

Su abogado defensor puede intentar negociar un acuerdo de culpabilidad si todas las defensas anteriormente mencionadas fallan. Esto también puede ser favorable si no existe ninguna forma de evitar la responsabilidad penal, si la fiscalía no cuenta con evidencias sólidas en su contra, existen factores atenuantes, o actualmente se están procesando muchos casos.

Este tipo de acuerdo consiste en que se retirarán sus cargos por este fraude a cambio de que realice una declaración de culpabilidad o no oposición a un delito que establezca sanciones menores, tras lo cual será condenado por este último.

¿Cuáles delitos se relacionan con éste?

Existen ciertos delitos regulados en la ley de California, que están estrechamente vinculados, pudiendo ser imputados adicionalmente, o de forma alternativa al que hemos explicado. A continuación, conoceremos cuáles son. 

• Fraude de Medi-Cal. Uno de los seguros públicos del estado de California es denominado “Medi-Cal”. Este tiene el objetivo de ayudar a las familias de escasos recursos conformadas por hijos menores de edad, mujeres embarazadas o personas mayores que padecen una discapacidad o ciertas enfermedades. 

De conformidad con el artículo 14014 WIC, se entiende que se comete un fraude contra este seguro cuando se concede información falsa para cumplir con los requisitos de elegibilidad del seguro, u otra persona califica para el seguro debido a que usted concedió información falsa. 

Alguno de los actos que pueden hacerlo incurrir en este delito son los siguientes:

• Realizar declaraciones falsas para recibir los beneficios del seguro de Medi-Cal.
• Presentar deliberadamente una declaración falsa para el pago de un beneficio del programa. 
• Solicitar el pago de un beneficio del seguro que no fue utilizado. 

Por su parte, las profesionales de la salud perpetran este delito si realizan los siguientes actos:

• Presentar una solicitud falsa por servicios o productos para defraudar al seguro.
• Proporcionar información falsa intencionalmente con el fin de obtener una compensación mayor a la ofrecida por el programa.
• Utilizar información engañosa para cometer un fraude contra el seguro, o conspirar con el propósito de lograrlo.
• Solicitar, o sobornar para obtener servicios o productos cubiertos por el seguro.

Las sanciones previstas para este delito dependen del monto reclamado. En este sentido, si el mismo es de $950 o menos, se imputarán cargos por delito menor, cuyas sanciones son las siguientes:

• Hasta 6 meses de cárcel.
• Libertad condicional para delitos menores.
• Hasta $10.000 de multa.
• Pago de un resarcimiento al Departamento de Servicios de Atención Médica de California. 

En cambio, si el monto es de $950 o superior a esta cifra, los cargos imputados pueden ser por delito menor o delito grave, debido a que se trata de un wobbler. Para tomar la decisión, la fiscalía evalúa las circunstancias específicas del caso, y sus antecedentes penales.

Si es condenado por delito grave, las sanciones son las siguientes:

• Pena de cárcel de 16, 24 o 36 meses.
• Libertad condicional para delitos mayores.
• Hasta $10.000 de multa. 
• Pago de un resarcimiento al Departamento de Servicios de Atención Médica de California. 

Ahora bien, cuando los profesionales de la salud cometen este tipo de fraude, transgreden la disposición 14107 PC. Si es condenado por el mismo como delito menor, las sanciones son las siguientes:

• Libertad condicional para delitos menores.
• Hasta un año de cárcel.
• Multa máxima del triple del monto obtenido del fraude.

Por su parte, ser condenado por delito grave acarrea las siguientes sanciones:

• Libertad condicional para delitos mayores.
• Prisión estatal por 2, 3 o 5 años. 
• Multa por el triple del monto obtenido del fraude. 

Es importante destacar que, si se lleva a cabo un plan para cometer este fraude, y uno o más individuos corren el riesgo de sufrir lesiones corporales graves, entonces se le impondrán sanciones mayores. En este sentido, por cada individuo que sufra un daño corporal significativo, además de las sanciones mencionadas, deberá enfrentar un periodo adicional de 4 años de cárcel.

• Fraude de la Compensación al Trabajador. El seguro de compensación de trabajadores es ofrecido a los empleadores que han sufrido lesiones mientras se encontraban en el ejercicio de las funciones de su cargo. Este cubre facturas médicas, discapacidad temporal o permanente, o beneficios por muerte. Para ser elegible, no es necesario demostrar la culpabilidad de otro individuo, siendo el único requisito que estuviera realizando actividades que benefician a su empleador cuando se produjo la lesión. 

Ahora bien, el fraude a este seguro puede ser perpetrado por los empleadores que lo solicitan, o los profesionales médicos que brindan tratamiento a empleados que han sufrido lesiones. Está consagrado en el artículo 1871.4 PC, y consiste en realizar algunos de los siguientes actos:

• Realizar o causar que se emita intencionalmente una declaración falsa con la finalidad de obtener los beneficios de la compensación al trabajador, o evitar que alguien los reciba.
• Presentar o causar que se presente intencionalmente, una declaración fraudulenta, ya sea oral escrita, que respalde una solicitud para recibir estos beneficios.
• Intencionalmente asistir, ser cómplice, o conspirar con otro individuo para cometer un fraude de esta naturaleza.
• Realizar o causar que se realice, una declaración falsa sobre el derecho a estos beneficios, la cual tiene el propósito de disuadir de reclamar esta compensación a un empleado que ha sufrido una lesión en el lugar de trabajo.

Es importante resaltar que los médicos que sean condenados, corren el riesgo de ser privados de su licencia profesional, además de otras sanciones. Además, constituye un wobbler. Si el fiscal opta por imputar cargos por delito menor y el acusado es condenado, las sanciones son las siguientes:

• Libertad condicional para delitos menores.
• Hasta un año de cárcel.
• Multa máxima de $150.000 o el doble del monto del fraude, según el que sea mayor.
• El pago de un resarcimiento a las víctimas. 

Por su parte, una condena por delito grave resulta en las siguientes sanciones:

• Libertad condicional para delitos mayores.
• Cárcel de 2, 3 o 5 años.
• Multa máxima de $150.000 o el doble del monto del fraude, según el que sea mayor.
• El pago de un resarcimiento a las víctimas.
• Hurto mayor. Art. 487 PC. Un hurto mayor es un apoderamiento ilegal de bienes que pertenecen a otro individuo, cuando el valor de los mismos es de 950 USD o mayor a esta cifra. El objeto de este delito puede ser trabajo, dinero, propiedad real, o personal. Este hecho constituye un wobbler por el cual pueden imputarse cargos por delito menor o mayor.

Una condena por delito menor incluye entre sus potenciales sanciones, hasta un año de encarcelamiento en una cárcel ubicada en el condado.

Por su parte, las sanciones previstas por delito mayor son de, libertad condicional para delitos mayores en conjunto con un encarcelamiento no mayor de un año en una cárcel ubicada en el condado, o alternativamente, un periodo de 16 meses, 2 o 3 años de cárcel.

¿Cómo contratar abogados penalistas que estén cerca de mí?

Si enfrenta cargos por este delito es crucial que contacte a un abogado defensor de inmediato, el cual ejercerá su representación durante el proceso judicial y empleará una estrategia defensiva idónea para que no sea condenado.

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