En el Estado de California existen diversos programas cuyo objetivo principal es brindar asistencia médica y el pago de salarios dejados de percibir a aquellos trabajadores que han adquirido una lesión corporal mientras se encontraban desempeñando las funciones inherente a sus cargos laborales, todo ello hasta tanto el trabajador perjudicado logre recuperarse por completo de la lesión sufrida y adquirir nuevamente su capacidad de generar ingresos al reincorporarse con normalidad a su puesto de trabajo.
Tome en cuenta que de acuerdo al ordenamiento jurídico los empleadores en general están obligados a ofrecer una compensación pertinente a los trabajadores a su cargo por medio de un seguro compensatorio u otorgando al Estado un certificado donde se afirma que tales trabajadores tienen seguros independientes que le permiten cubrir todo tipo de gastos médicos u hospitalarios.
No obstante, a pesar de que se trata de una política de gobierno bastante favorable para los trabajadores, al garantizar que:
- Los mismos no verán afectada su situación económica, por una posible fluctuación de sus ingresos mientras no puedan trabajar debido a una lesión adquirida precisamente mientras desempeñaban sus funciones.
- Y que además podrán tener seguro que de darse tal situación podrán recibir atención médica adecuada.
Hoy en día es muy frecuente observar que se desplieguen actos fraudulentos en contra de los programas de compensación dirigidos a los trabajadores, lo que se considera un crimen, conocido en inglés como “worker 's compensation”. Muchos, lamentablemente ven como una forma fácil y rápida para obtener dinero, acudir ante los organismos competentes y dar información ficticia relativa a accidentes laborales, con el único propósito obtener un beneficio económico que no corresponde o mayor al merecido. Pero esto puede traerle a una persona consecuencias fatales, pues como ya se mencionó tal conducta se considera un crimen y como tal puede ser sancionado a nivel penal. Al respecto las leyes de California son bastante estrictas y quien resulte condenado por este tipo de fraude puede enfrentar un periodo máximo de encarcelamiento de cinco años, el pago de multas y además tendrá que cargar de por vida con antecedentes penales que cualquiera podrá verificar y que le harán más difícil la vida desde entonces al ser tildado como un criminal.
Si usted está ubicado en Anaheim, CA y enfrenta cargos por Fraude A La Compensación A los Trabajadores, debe saber que se va a instaurar un juicio en su contra con la finalidad de concretar si cometió o no el crimen que se le imputa y si es pertinente o no que sea castigado. Pero todo ello debe ser probado por la fiscalía, no obstante usted podrá contratar un abogado que se encargue de su defensa y de convencer al Juez de que usted no merece ser condenado. A tal efecto es sumamente importante que no deje su defensa en manos de cualquiera, lo mejor que puede hacer es ponerse en contacto lo antes posible con un abogado de California Criminal Lawyer Group, el cual es un bufete conformado por un excelente conjunto de profesionales especializados en el área legal y que llevan unos cuantos años representando casos penales ante la corte y de seguro harán todo lo que sea posible por obtener los mejores resultados para su caso.
¿A qué se refiere la compensación otorgada a los trabajadores de California?
Antes de entrar a definir a que se refiere exactamente el crimen de fraude a que hace referencia este artículo, es importante que comprenda que alude el sistema de compensación dirigido a los trabajadores.
En concordancia con el ordenamiento jurídico, es una especie de póliza de seguro que debe tener todo trabajador, la cual debe ser cubierta por los empleadores cuando determinado trabajador sufra alguna lesión o accidente durante su jornada laboral.
Al respecto, si un trabajador sufre bien sea: una lesión, contusión, fuerte caída o muere debido a un incidente ocurrido durante su jornada laboral, la póliza en cuestión debe cubrir los gastos de atención médica pertinentes, pero además, también debe cubrir los salarios dejados de percibir por el trabajador durante el periodo de tiempo que este permanezca en reposo u ofrecer los beneficios correspondientes a los familiares del trabajador cuando el mismo muere.
Debe saber que este tipo de compensación se considera “no-fault”, porque no amerita que exista un culpable del accidente o lesión que sufrió el trabajador, para que el mismo pueda obtener los beneficios indicados, solo basta con que el incidente haya ocurrido durante la jornada laboral y en el sitio de trabajo.
Ejemplos
A continuación se anexan dos ejemplos de casos donde un trabajador tiene derecho de obtener un beneficio de compensación por este tipo de póliza:
- Un trabajador que tiene entre sus funciones laborales el deber de cargar cajas cuyo peso es significativo para trasladarlas de un sitio a otro, quien un día debido al constante esfuerzo que debe hacer se lesionó un hombro como consecuencia del peso.
- Una trabajadora que se desempeña como secretaria de una oficina, y que no tiene asignada una silla ergonómica, por lo cual padece fuertes dolores de espalda debido a la elevada cantidad de horas que debe permanecer en su puesto de trabajo.
En ambos casos los trabajadores tienen pleno derecho de recibir ayuda de un programa de compensación, puesto que como puede observar el incidente ocurrió durante su jornada laboral y a consecuencia de sus funciones.
¿A qué se refiere un fraude consumado contra la compensación otorgada a los trabajadores de California?
Este tipo de fraude se configura cuando un trabajador o empleador presenta ante el organismo competente una petición de reclamo que se funda en el padecimiento de una lesión falsa, exponiendo declaraciones ficticias o fraudulentas con el mero propósito de acceder a un beneficio costeado por el seguro al que en verdad no tiene derecho de adquirir.
Tome en cuenta que esta se considerada una conducta criminal que se encuentra tipificada por 3 regulaciones diferentes de california:
- Regulación 1871.4 – Código de Seguros.
- Regulación 549 – Código Penal.
- Regulación 550 – Código Penal.
Regulación 1871.4 – Código de Seguros
Es la normativa jurídica principal que regula los crímenes de fraude consumados contra la compensación otorgada a los trabajadores de California.
Dicha normativa consagra que las siguientes conductas pueden ser consideradas como un fraude de esta índole:
- Hacer personal y premeditadamente, o hacer que otro haga declaraciones o representaciones materiales fraudulentas o ficticias para aprobar o rechazar beneficios otorgados por la compensación otorgada a los trabajadores.
- Presentar personal y premeditadamente, o hacer que otro presente declaraciones materiales, bien sea escritas u orales las cuales son fraudulentas o ficticias, como ayuda u obstáculo a una petición para solicitar beneficios otorgados por la compensación otorgada a los trabajadores.
- Colaborar, incitar o conspirar con pleno conocimiento, con otro para ejecutar actos de fraude contra la compensación otorgada a los trabajadores.
- Hacer personal y premeditadamente, o hacer que otro haga con total conocimiento, declaraciones fraudulentas o ficticias vinculadas a los derechos otorgados por la compensación otorgada a los trabajadores, con el fin de que un trabajador que ha padecido una lesión reclame beneficios.
Continuando, en este segmento se indicaron varias cuestiones que ameritan ser explicados:
Declaración y/o representación
Alude a todo alegato ya sea escrito u oral que es formulado por un solicitante. Son ejemplos de ello: una factura de servicios, una noticia, pruebas de cualquier lesión, desembolso efectuado para pagar servicios, registros médicos u otro tipo de material probatorio que demuestre la existencia de lesiones, gastos o pagos.
Declaración y/o representación material
Una declaración es material cuando emite información de interés y relevante en relación a una investigación iniciada por un asegurador de reclamos y cuando incide directamente de modo importante sobre una investigación o evaluación de un reclamo.
Declaración Ficticia o fraudulenta
Es aquella declaración conformada por información falsa que muestra u oculta hechos materiales con la finalidad de persuadir a alguien para que se comporte de cierto modo.
Al respecto, una persona está en posibilidad de hacer frente a cargos por presentar declaraciones falsas, cuando miente sobre una lesión , el nivel o gravedad de la misma, omite información sobre lesiones adquiridas anteriormente, niega haber presentado peticiones anteriores de reclamo, cobra beneficios que se justifican en una misma lesión a diferentes emperadores o se dedica a trabajar ilícitamente a la misma vez que percibe beneficios la compensación otorgada a los trabajadores de California.
Regulación 549 – Código Penal
De acuerdo a esta regulación los dueños de empresas y empleadores están en posibilidad de cometer fraudes en contra de la compensación otorgada a los trabajadores de California. Situación que puede darse cuando hacen, aprueban o derivan negocios bien sea desde o hacia cualquier empresa o persona, con pleno conocimiento de que dicha persona u empresa pretende defraudar a la compensación otorgada a los trabajadores o debido a una actuación imprudente.
Debe saber, que ocurren cotidianamente situaciones donde médicos y otros proveedores de salud hacen frente a cargos fundados en este tipo de fraude, debido a planificación de sobornos comerciales efectuados para tener comisiones ilegales, las cuales son diseñadas con la finalidad de obtener ventajas de la compensación otorgada a los trabajadores
Regulación 550 – Código Penal
Esta regulación alude a diferentes maneras en que una persona puede defraudar la compensación otorgada a los trabajadores, siendo algunas de ellas las que se mencionan a continuación:
- Hacer personalmente o hacer que otro haga con conocimiento una petición de reclamo que es ficticia o falsa, con la mera finalidad de obtener el pago de beneficios por asistencia médica que son cubiertos por una póliza aseguradora que corre por cuenta de la compensación otorgada a los trabajadores de California.
- Presentar con conocimiento una petición de reclamo para obtener el pago de beneficios por asistencia médica que son cubiertos por una póliza aseguradora que corre por cuenta de la compensación otorgada a los trabajadores de California, la cual verdaderamente no fue usada por el solicitante.
- Presentar con conocimiento múltiples peticiones de reclamo relacionadas al pago de un mismo beneficio de asistencia medica que es cubierto por una póliza aseguradora que corre por cuenta de la compensación otorgada a los trabajadores de California, para concretar un fraude.
Tome en cuenta que este tipo de fraude puede ser desplegado por trabajadores, así como por médicos y proveedores de salud que ofrecen tratamientos costeados por una póliza aseguradora que corre por cuenta de la compensación otorgada a los trabajadores de California.
¿Cuáles son los fraudes que usualmente ocurren en contra de la compensación otorgada a los trabajadores de California?
Este tipo de fraudes se pueden presentar en forma de planificaciones complejas y simples, las cuales por lo general deben ser minuciosamente analizadas, y cuyas investigaciones pueden extenderse por bastante tiempo. Pero si algo debe saber es que en los casos de fraudes contra la compensación otorgada a los trabajadores de California la prueba que resulta de las lesiones o enfermedades que dieron lugar a un reclamo se vuelven elementos determinantes.
Como una planificación simple puede imaginar el caso donde un trabajador exagera respecto a determinada lesión al afirmar que no puede llevar a cabo ciertas actividades, cuando la verdad es que si las puede hacer o que afirma padecer una lesión que realmente nunca sufrió. Por su lado, una planificación compleja amerita que intervenga un profesional de la salud o del área legal, quienes frecuentemente se ponen de acuerdo con otro para consumar fraudes en contra de la compensación otorgada a los trabajadores de California.
Entre los fraudes que usualmente se presentan pueden mencionarse:
Fraudes vinculados a primas de seguro
Algunos empleadores buscan reducir la suma de dinero que se genera por primas de seguro vinculadas a la compensación otorgada a los trabajadores, cambiando información sobre el número de trabajadores bajo su cargo, el tipo de trabajo que desempeñan y otros datos importantes.
Reclamos sobre lesiones respecto a las cuales se exageró sobre su naturaleza y alcance
Se da esta forma de fraude cuando algún empleado que sufre una lesión, alega que la misma es mucho más grave respecto a lo que en verdad es.
Reclamos sobre lesiones ficticias
Se da esta forma de fraude cuando algún empleado acude ante los organismos competentes de la compensación otorgada a los trabajadores y presenta un reclamo vinculado a lesiones que verdaderamente no existen, es decir que nunca ocurrieron.
Reclamos sobre lesiones que no fueron adquiridas en el lugar de trabajo
Se da esta forma de fraude cuando algún empleado acude ante los organismos competentes de la compensación otorgada a los trabajadores y presenta un reclamo donde pide la cobertura de una lesión o enfermedad que no fue adquirida en el lugar de trabajo. Es decir que fuera adquirida fuera de la jornada laboral.
¿Cuáles son los elementos del crimen?
Considera que para que una persona sea condenada por cometer un fraude contra la compensación otorgada a los trabajadores de California, no basta con el fiscal levante una acusación, sino que debe demostrar ante la autoridad judicial mediante la consignación de pruebas fehacientes que en ciertos elementos expresamente señalados por la ley. Tome en cuenta que los elementos deben ser probados en su totalidad y la ausencia de al menos uno de ellos ocasiona que el caso sea desestimado.
Tales elementos son:
- La persona acusada formuló una petición de reclamo falsa, engañosa o incompleta ante los organismos competentes que tienen a su cargo la compensación otorgada a los trabajadores.
- Desplegó dicho acto con pleno conocimiento sobre el hecho de que la petición contenía un reclamo falso o fraudulento.
- Desplegó tal acto para beneficios económicos no merecidos.
¿Cuáles son las sanciones que se pueden imponer a nivel penal para castigar a quien cometa esta clase de fraude?
Las sanciones disponibles para cada caso van a depender de la regulación jurídica específica que infringió la persona acusada con su conducta.
Recuerde que dichas regulaciones son:
- Regulación 1871.4 – Código de Seguros.
- Regulación 549 – Código Penal.
- Regulación 550 – Código Penal.
Regulación 1871.4 – Código de Seguros
De acuerdo a esta regulación el crimen es considerado un wobbler, lo que alude a que el fiscal puede levantar cargos por un crimen menor o uno mayor, luego de analizar el caso, porque ocurrió y cuáles fueron sus consecuencias. Pero además, debe tomar en cuenta los registros penales de la persona acusada.
Como crimen menor este tipo de fraude acarrea las siguientes sanciones:
- Libertad probatoria sumaria.
- Encarcelamiento cuya duración máxima es de un año.
- Pago de hasta 150.000$ por multa o el doble de la suma defraudada. Dependiendo de cuál de ambas sea más elevada.
- Indemnizar a la víctima.
Por otro lado, como crimen mayor este tipo de fraude acarrea las siguientes sanciones:
- Libertad probatoria por crimen grave,
- Encarcelamiento cuya duración máxima es de cinco años.
- Pago de hasta 150.000$ por multa o el doble de la suma defraudada. Dependiendo de cuál de ambas sea más elevada.
- Indemnizar a la víctima.
Regulación 549 – Código Penal
De acuerdo a esta regulación, pedir, transferir o aceptar negocios de una persona quien se conoce tiene como propósito consumar un fraude contra la compensación otorgada a los trabajadores se considera un crimen wobbler cuando se procesa un primer incidente por parte de la persona acusada en este tipo de crimen, y como un crimen mayor cuando se trata de una segunda o posterior incursión en este tipo de conducta.
Como crimen menor este tipo de fraude acarrea las siguientes sanciones:
- Libertad probatoria sumaria.
- Encarcelamiento cuya duración máxima es de un año.
- Pago de hasta 50.000$ por multa o el doble de la suma defraudada. Dependiendo de cuál de ambas sea más elevada.
Por otro lado, como crimen mayor este tipo de fraude acarrea las siguientes sanciones:
- Libertad probatoria por crimen grave,
- Encarcelamiento cuya duración máxima es de tres años.
- Pago de hasta 50.000$ por multa o el doble de la suma defraudada. Dependiendo de cuál de ambas sea más elevada.
Regulación 550 – Código Penal
De acuerdo a esta regulación el crimen es considerado un wobbler que puede ser castigado con las siguientes sanciones:
Como crimen menor este tipo de fraude acarrea:
- Libertad probatoria sumaria.
- Encarcelamiento cuya duración máxima es de un año.
- Pago de hasta 10.000$ por multa.
Por otro lado, como crimen mayor este tipo de fraude acarrea las siguientes sanciones:
- Libertad probatoria por crimen grave.
- Encarcelamiento cuya duración máxima es de cinco años.
- Pago de hasta 50.000$ por multa.
Debe tomar en cuenta que esta norma posee una excepción, y se refiere a que cuando el monto de la suma defraudada se encuentre por debajo alcance los 950$ el caso siempre debe ser procesado como un crimen menor y se deben imponer las siguientes sanciones:
- Encarcelamiento cuya duración máxima es de seis meses.
- Pago de hasta 1.000$ por multa.
Esto abarca la suma final de múltiples reclamos durante doce meses continuos.
¿Cuáles son las defensas más usadas para este tipo de casos?
Una persona acusada por cometer este tipo de fraude siempre tendrá la oportunidad de defenderse y tratar de desvirtuar la acusación levantada, pero ello no resulta tarea fácil tomando en cuenta que las pruebas deben estar sujetas a una serie de formalidades. Por ello lo más sensato es contar con la asesoría de un abogado que se ocupe de analizar el caso e indicar que hacer para obtener los mejores resultados. Además debe tomar en cuenta que cada situación es distinta y por ende cada caso debe constar de una defensa que se adapte al mismo.
Sin embargo a continuación puede observar un listado donde se mencionan las defensas más usadas para estos casos:
- La persona acusada no busca cometer ningún fraude.
- La persona acusada fue víctima de una acusación falsa.
- La información fáctica alegada ante los organismos competentes no e s relevante.
- Pruebas insuficientes.
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